Kar 70 odstotkov poročil o šibkostih skladnosti, ki so jih predložili nadzorniki iz držav članic, izpostavlja pomanjkljivo razumevanje tveganih profilov strank. To v zadnjem letnem poročilu ugotavlja Evropska agencija za preprečevanje pranja denarja AMLA.
Po ugotovitvah AMLA je največja šibka točka okvirov za preprečevanje pranja denarja v finančnih institucijah EU nepravilno profiliranje strank. Skupaj ti podatki kažejo na sistemsko težavo v evropskem finančnem sektorju, saj neustrezno razvrščanje strank po tveganju slabi učinkovitost celotnih okvirov za preprečevanje pranja denarja, ugotavlja poročilo za leto 2025.
AMLA s tem posredno odpira vprašanje, ali sedanji nadzorni standardi in postopki preverjanja strank v bankah in drugih finančnih ustanovah zadoščajo ali pa bo potrebna zaostritev zahtev glede poznavanja strank in ocene tveganj.